חיסכון פיננסי - כמעט כמו כולם עד לאחרונה היינו רגילים לנהל את חסכונותינו והשקעותינו בבנק באמצעות פקדונות, תכניות חיסכון, קרנות נאמנות וכדומה. האפשרויות הללו לא היו אטרקטיביות במיוחד במסלולים הסולידיים, אך גם לא הייתה לנו אופציה אחרת.
שינויים מרחיקי לכת בשוק ההון פיתחו עבורנו עידן חדש בחיסכון ובהשקעות. בעידן בו נהוג בישראל מס רווחי הון, יתרונות הפוליסה הפיננסית מקבלת משנה תוקף. הפוליסה הפיננסית היא מכשיר פיננסי חדשני המאפשר ליהנות מניהול בהתאמה אישית וממגוון רחב של יתרונות.
יתרונותיה של הפוליסה פיננסית:
דמי ניהול - דמי הניהול בפוליסה הפיננסית ידועים מראש ואינם ניתנים לשינוי.
מסלולים מגוונים - ניתן לנייד ולפזר בין המסלולים על מנת ליצור את השילוב הטוב ביותר בין מסלולי ההשקעה.
יתרונות מיסוי - ניתן לעבור בין מסלולים ואין התחשבנות מס אלא רק בתום תקופת החיסכון.
אפשרויות משיכה - ניתן למשוך חלק מהכסף או את מלוא הסכום ע"פ דרישה בכל עת.
